Le quote erano vendute ad un prezzo di € 2.500,00 ciascuna, mentre oggi sono quotate ad € 540,00.
Molte persone si lamentano dicendo di sentirsi frodate, analizziamo allora la questione a 360 gradi.
Fondo immobiliare Obelisco: di che si tratta?
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Bisogna premettere che gli investimenti in fondi immobiliari sono in generale a rischio medio-alto. Il fondo Obelisco è stato collocato nel 2005 ad un prezzo di 2.500€ che ancora prima dell'inizio della crisi del 2008 erano valutati eccessivi. Di fatto già a metà 2008 le quotazioni erano scese a quota 1.700 euro. Successivamente il fondo è stato investito in pieno dalla crisi del mattone italiano, Da quel momento in avanti è stata un'odissea continua, con le quotazioni che sono arrivate alla scadenza decennale del fondo a quota 600€. A quel punto si è deciso di effettuare una proroga fino al termine del 2018 per cercare di spuntare prezzi migliori e limitare la performance negativa.
Fondo Obelisco: le quotazioni attualiLa scelta di prorogare la scadenza del fondo fino al 2018 non è stata proprio azzeccata, almeno fino al momento, visto che le quotazioni sono scese a 540€. Un ulteriore perdita per i possessori delle quote.
Quando si mettono soldi in un fondo d'investimento immobiliare si potrebbe pensare a qualche diavoleria finanziaria molto complessa. In realtà il fondo Obelisco non ha altro che 12 proprietà immobiliari, prevalentemente uffici ubicati tra Roma e Milano, che erano stati acquisiti dalla società Boreale Srl per 215,7 milioni di euro, e gestiti dalla società Investire Immobiliare SGR con una commissione dell’1.65% annuo calcolata sull'attività del fondo. Alla scadenza naturale del fondo sono stati liquidati soltanto 2 cespiti, poco prima della drammatica crisi del settore immobiliare. |
Cosa succederà nel 2018, data di rimborso?
Purtroppo la situazione non è ben chiara. Bisognerà vedere innanzi tutto con quale valore arriveranno le quote al 2018 e quale prezzo finale di liquidazione avrà il fondo. Le perdite potrebbero essere maggiori di quelle attuale con erosione di gran parte del capitale investito.
Se volete tutelarvi sarebbe opportuno controllare che tipo di profilatura vi fecero all'epoca e farla valutare (quindi portatevi tutta la modulistica che avete) da un legale di fiducia.
L'eventuale mancanza di profilatura, a parere di chi scrive, sarebbe in contrasto con 2 articoli del regolamento Consob in vigore all'epoca, a meno che non firmaste il "rifiuto di fornire le notizie richieste". Bisogna ricordare che nel 2005, la MIFID 1 non era ancora in vigore in Italia, ma erano attivi gli art. 28 e 29 del Regolamento Intermediari -Consob approvato nel lontano 1998.
Fondo Obelisco, come tutelarsi
Il fondo Obelisco era stato spinto al momento del collocamento come un fondo di investimento sicuro e redditizio, senza calcolare i rischi che emergono invece leggendo i prospetti. Una situazione già vista, dove i clienti si fidano delle parole degli sportellisti senza fare le opportune verifiche e leggere gli opuscoli informativi.Se volete tutelarvi sarebbe opportuno controllare che tipo di profilatura vi fecero all'epoca e farla valutare (quindi portatevi tutta la modulistica che avete) da un legale di fiducia.
L'eventuale mancanza di profilatura, a parere di chi scrive, sarebbe in contrasto con 2 articoli del regolamento Consob in vigore all'epoca, a meno che non firmaste il "rifiuto di fornire le notizie richieste". Bisogna ricordare che nel 2005, la MIFID 1 non era ancora in vigore in Italia, ma erano attivi gli art. 28 e 29 del Regolamento Intermediari -Consob approvato nel lontano 1998.
L'associazione "Centro Tutela Consumatori Utenti" si sta occupando del tema Obelisco, già balzato agli onori della cronaca per la performance negativa lamentata da molti investitori.
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